近日，一段“存5万被要求出具收入证明”的视频登上热搜。浙江湖州一位女士发布视频称，自己去银行存5万元被要求提供收入证明等材料。记者采访了上海、北京、深圳、南京等多地银行工作人员发现，该视频所反映的情况仅是个案。
该女士在视频中表示，营业员询问了她工作地点、住所、钱款来源、收入证明等信息，让她感觉“像审犯人一样”。最后，该女士直接抽了100元，只存49900元，银行还送了她一桶油。
(相关资料图)
为何客户存款会被询问资金来源？
营业员的信息核查行为主要是出于反洗钱考虑，并非无据可依。2022年1月26日，为进一步完善反洗钱监管制度，提高反洗钱工作水平，中国人民银行、银保监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《管理办法》），拟于2022年3月1日起施行。其中第十条规定“商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。”
图/央行网站截图
据央行公告，定2022年3月1日起施行的《管理办法》因技术原因暂缓施行。
多家银行回应：个案
针对湖州这位女士的遭遇，21世纪经济报道记者询问了多家银行。
招商银行上海某支行和工商银行北京某支行的工作人员均表示“没有那么夸张”。
“当然，如果客户账户被管控了，我们肯定也会问账户的用途和使用情况；但如果只是单纯来存现金一般不需要，就算存款几十万了，最多也是问一下资金用途，但不需要填相关的表之类的。”工商银行的工作人员补充道。
其他银行的存款业务对客户资金证明材料也没有明确要求。记者询问了多家银行存款业务的办理流程，发现大部分银行对个人办理5万元现金存款的流程与过去基本一致，尚未因新规出台而出现较大变化。
中国银行深圳和北京的两家支行，以及中国建设银行北京一家支行的工作人员都向21世纪经济报道记者表示，办理5万元存款只需要出示身份证、银行卡；有本行账户的个体客户办理5万元以下存款不需要携带身份证。
而针对个人办理30万元现金存款的流程，不同银行规定各异。例如，中国银行深圳的一家支行就要求，除了出示身份证、银行卡外，还需出示资金来源与收入证明的证明材料。
在农业银行南京的一家支行则表示，不需要额外出示前述证明材料，因为该行“暂时没有接到相关通知”。该行工作人员还称，“对于需要采集来源的资金款项，银行后台有办法可以查到。”
根据中国人民银行下发的《关于开展大额现金管理试点的通知》(下称通知)，自2020年7月起陆续在河北省、浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作，试点期为2年。
据通知，各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点三地不同，河北省为10万元、浙江省为30万元、深圳市为20万元。在试点地区，如果客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登
河北省某国有银行一支行的工作人员在接受中新经纬采访时表示，一般存款5万元不需要提供收入来源，如果大于10万元，就会询问客户资金来源。这是中国人民银行关于大额现金管理的规定，有部分地区是试点，每个地区的标准不一样。
来源：21世纪经济报道（记者：吴霜,实习生杨蕾,刘蕾岑，编辑：周炎炎）、中新经纬
E N D
本期编辑江佩佩 实习生 肖楠
标签：
据各方数据，1月31日上午10时许，深圳出品的动画电影《熊出没·伴我熊芯》票房突破10亿元，在首日票房、档期票房、连续破亿天数等多方面打
1月27日，携程发布的《2023年春节旅游总结报告》显示，今年春节，深圳游客的出境游订单量同比去年增长近5倍。相较国内热门景点的人山人海，
1月27日，记者从深圳市文化广电旅游体育局获悉，2023年春节黄金周期间(1月21日至27日)，深圳共接待游客469 25万人次，旅游收入31 58亿元，
据深圳市春运办统计，1月15日和16日连续两天，深圳对外发送旅客人数都在48万左右，春运进入客流高峰期。1月15日，深圳春运对外旅客发送量达
新年音乐会是观众喜闻乐见的年度重要文化品牌活动，多年来已成为深圳市民跨岁迎新的例牌项目。12月30日、31日晚，深圳交响乐团将在深圳音乐
作为来深科研人员中的一员，中山大学附属第八医院的助理研究员郭雅婕对深圳在人才服务方面的举措赞不绝口：我作为基础研究人员，很希望自己
12月1日晚8点，2023年故宫年票正式开售。相比于去年，今年购票顺畅了许多。据了解，2022年故宫年票发售时，因短时间内购买年票人数过多，曾
昨日，冷空气到达，广州气温逐步下降。据商超方面预测，随着气温的逐渐下降，市民对于御寒类商品消费需求有所上升，不少广州商超准备了有关
小井盖、大民生。今年以来，深圳开展全市窨井盖专项治理工作成效显著。截至11月20日，全市共排查窨井盖约350万个，发现存在问题的窨井盖约3
备受关注的汕汕(汕头至汕尾)铁路汕头站及站区工程近日传出最新动态：项目已顺利完成工程招标工作，由中铁建设集团有限公司中标承建。目前，
世界速递！开始报名！2023青岛西海岸
3月19日，2023青岛西海岸半程马拉松将在金沙滩啤酒城鸣枪开跑。记者从西海岸新区获悉，赛事报名时间为2月7日14时至2月28日17时，跑友可通过官
环球视点！金家岭街道：上好“开工第
半岛网2月7日讯（记者于千千）节后开工，安全为要。眼下，各生产经营单位陆续进入复工复产高峰期。为充分发挥“开工第一课”在安全防范中的作
金家岭街道开展“文明餐桌、文明旅游
半岛网2月7日讯（记者于千千）为倡树新时代美德健康生活方式，增强公众文明意识，金家岭街道精心策划组织“文明餐桌、文明旅游”主题活动，引
环球即时：海外债重新启动，房企融资
2月7日，据中指研究院监测，2023年1月房地产企业非银融资总额为508 5亿元，同比下降33 1%，环比下降27 0%。行业平均利率为4 32%，同比上升0
世界快报:正能量！大火中，90后青岛
最近，青岛地铁热线接到一通来自淄博市临淄区皇城镇堐头村村委会的电话，村委会主任李先生说，青岛地铁员工李广昊回老家过年时，勇救大火中被
外国专家：中国会给全球旅游业注入巨
中新网北京2月7日电(记者陈天浩)中国一直是全球最主要的出境旅游消费国之一。近来，随着中国宣布调控防疫政策，中国游客逐渐回归旅游市场，有
王保兴_关于王保兴介绍
王保兴，关于王保兴介绍这个很多人还不知道,我们一起来看看！1、王保兴，男，就职于河北医科大学第三医院。2、肾内科主任兼二病区主任、主任医
王保全_关于王保全介绍
王保全，关于王保全介绍这个很多人还不知道,我们一起来看看！1、王保全，男，生于1964年3月，河南邓州市人。曾任河南省濮阳市自来水公司总工程
世界今热点：科技、交通、养老…今年
东莞正式进入“两会”时间！东莞市十七届人民代表大会第三次会议将于2月9日至10日召开。7日下午，来自东莞市社会各界400多名的人大代表陆续到
【天天速看料】华帝股份拟投资12亿元
2月7日晚间，华帝股份(002035)发布公告，为进一步完善产业布局、提高产能效益，公司拟与中山市小榄镇政府签订《投资合作协议》，协议约定公司
环球即时：海外债重新启动，房企融资
2月7日，据中指研究院监测，2023年1月房地产企业非银融资总额为508 5亿元，同比下降33 1%，环比下降27 0%。行业平均利率为4 32%，同比上升0
小波特何时回归？塞拉斯：他有好转但
火箭今日主场120-140不敌国王，近两场丢分高达293分。火箭主帅塞拉斯接受采访时谈到了球队主力控卫小凯文-波特的情况，后者因为脚趾伤势，已缺
金家岭街道开展“文明餐桌、文明旅游
半岛网2月7日讯（记者于千千）为倡树新时代美德健康生活方式，增强公众文明意识，金家岭街道精心策划组织“文明餐桌、文明旅游”主题活动，引
你开学，我护航！清远交警全力保障学
据清远交警：又是一年开学季同学们安全返校的问题不仅受家长、学校老师重视更牵动着交警蜀黍的心清远交警平安护航学生返校路2023年2月6日开学
简讯：王保保城_关于王保保城介绍
王保保城，关于王保保城介绍这个很多人还不知道,我们一起来看看！1、王保保城，位于兰州市区黄河北岸的白塔山东侧。2、因系王保保建筑，故名王
全球速讯：广州开学思政第一课：“考
文、图 羊城晚报全媒体记者蒋隽通讯员程秋遐“考古侦探”与孩子们分享“考古日记”！2月6日上午，广州市2023年春季学期开学思政第一课在黄埔区
环球热点评！中超4消息：U23政策取消
今天的第1条消息与中超U23政策有关。中国足协在今日上午公布了2023赛年中国足球三级职业联赛的各项新政和要求，其中最为引人关注的就是中超U23
【世界新视野】马布里：在中国打球和
北控队主教练马布里更新社媒，表达了对球迷的感激之情。马布里写道：“在中国打球和执教的职业生涯期间，非常感谢大家给予我的所有爱和支持。
今日热文：王保军_关于王保军介绍
王保军，关于王保军介绍这个很多人还不知道,我们一起来看看！1、王保军男,汉族,1964年7月生,新郑市梨河镇人,研究生学历,1982年7月参加工作,198
环球观点：王保健_关于王保健介绍
王保健，关于王保健介绍这个很多人还不知道,我们一起来看看！1、王保健，男，联勤保障部队第九八八医院呼吸内科主任，副主任医师。2、。关于王
信达系参与纾困中南建设在深圳某城市
信达地产（600657 SH）公告称，公司全资子公司广东信达地产与公司关联方中国信达及其下属公司信达资本共同参与认购芜湖信中盛投资合伙企业(有
【报资讯】约什-格林：很多人怀疑我
直播吧2月7日讯 NBA常规赛，独行侠124-111击败爵士。赛后独行侠球员约什-格林接受了记者的采访。谈到本场比赛的胜利，格林说道：“今天很多人
看点：坑口改造、芳白城际、专业市场
为贯彻落实省市区高质量发展大会的会议精神，近日，荔湾区各街道纷纷积极响应，展望新一年高质量发展的目标、计划，凝聚高质量发展合力，上下
王保亮_关于王保亮介绍
王保亮，关于王保亮介绍这个很多人还不知道,我们一起来看看！1、王保亮，男，1987年6月生，山东济宁人，桂林理工大学环境科学与工程学院工学硕
天天热头条丨王保伟_关于王保伟介绍
王保伟，关于王保伟介绍这个很多人还不知道,我们一起来看看！1、王保伟，男，天津大学化工学院副教授，硕士研究生导师。2、主要经历1996年本科
环球看热讯：沃恩：我们展现了赢球所
篮网今日主场116-124不敌快船。尽管输球，但篮网主帅沃恩赛后接受媒体采访时表示，他对球队展现的积极方面感到满意。“你得称赞我们的团队，因
天天最资讯丨为居民擦亮眼，深圳盐田
文、图 羊城晚报全媒体记者郑明达通讯员柯文杰“诈骗形式五花八门，诈骗手段层出不穷，我们一定要提高警惕，守好自己的钱袋子。”为进一步提高
当前滚动:正负值-4.8！曝广东男篮三
山西男篮在本赛季第一阶段的表现非常猛，一度长期在积分榜上位居四强。不过在第二阶段，山西男篮出现了不少的问题，在积分榜上的排名直线下滑
当前速递！王俏_关于王俏介绍
王俏，关于王俏介绍这个很多人还不知道,我们一起来看看！1、王俏，著名女演员，出生于1986年7月2日。2、毕业于北京电影学院，代表作有《阳光夏
全球观速讯丨王保义_关于王保义介绍
王保义，关于王保义介绍这个很多人还不知道,我们一起来看看！1、王保义，五代时荆南（南平）官员。2、公元925年，后唐封高季兴为南平王，高季