广东梅州：四家企业遭“套路贷”涉及金额高达近五亿元

发布时间：2022-12-05 18:33:12 文章来源：梅法度

广东梅州市人李某英以自己和家人名义先后成立十多家公司，安排家庭成员在公司任职，实施骗取贷款和再高利转贷等涉嫌违法犯罪的行为。据韦某梅

广东梅州市人李某英以自己和家人名义先后成立十多家公司，安排家庭成员在公司任职，实施骗取贷款和再高利转贷等涉嫌违法犯罪的行为。据韦某梅银行流水等资料了解2015年至2022年，李某英等人利用梅州市、县区部分房地产开发企业和个人急需资金周转的心理，以收取银行过桥“砍头息”、制造资金走账流水、制造或诱导被害人配合制造虚假证据、要求借款人将还款转入第三人账户、通过统一制式借款合同、借助诉讼和使用软暴力等“套路贷”手段，非法占有对方大量财产。据计算涉嫌非法经营、高利转贷、骗取银行贷款、虚开发票金额共高达五亿余元。

李某英收取企业或者个人在银行过桥资金的“砍头息”，按照周利息总金额的2%，月息就在8%左右，因为赚钱太快，所以大多银行高级管理人员参与其中。

(资料图片)

李某英通过“违法手段”与多家银行的负责人建立关系，让银行负责人为其推荐需要贷款或还贷的企业(或个人)负责人。通过一些涉嫌违法手段审批贷款，而后高利息借款给有一些有资产或者抵押物企业，从而与银行高管勾结断贷，使企业陷入两难境地，腾挪资金预谋侵吞企业。

据知情人透漏，往往贷款转贷、续贷，还需要打着“民间借贷”的旗号，通过骗取金融机构信贷资金，攫取暴利，这中间就需要虚开增值税发票，需要税务部门的配合，李某英就带知情人见过梅州市一税务部门主要负责人。

一、梅州客都大酒店遭“套路贷”被易主

梅州客都大酒店是梅州市梅江区较大的酒店之一，酒店建筑总面积达 46000 多平方米，酒店位于广东省梅州市梅江区丽都西路，梅州市客都大酒店资产登记在梅州市盛丰投资有限公司名下，实际控制人为熊某盛。

据原梅州市客都大酒店实控人熊某盛《情况说明》称，李某英为朋友并代持梅州市盛盈贸易有限公司、梅州市盛丰贸易有限公司、梅州市誉德投资实业有限公司股权兼法人代表。仅向银行办理贷款。

李某英先后通过梅州市盛盈贸易有限公司、梅州市誉福贸易有限公司、梅州市盛丰贸易有限公司伪造虚构贷款材料称要购买茶叶、装修装饰材料等方式骗取中国工商银行股份有限公司梅县支行、中国农业银行股份有限公司梅州城区支行、梅州市梅江区农村信用合作联社、广东大埔农村商业银行股份有限公司等机构近五千余万贷款。

据原梅州市客都大酒店实控人的《情况说明》解释，以上的贷款都是委托做的银行流水骗贷的得到的，他自己并没有参与，在税务部门并没有开过任何发票。

据李某英在一份声明中称，2014年熊先生因企业发展需要资金周转向本人借款，按照约定转让其名下盛丰公司百分之九十的股份给本人。借款期限到期后，熊先生因与其合伙人唐渭东存在经济纠纷产生矛盾，导致盛丰公司名下资产被珠海人民法院查封拍卖。其后熊先生主动向本人提出是否有兴趣接手酒店，本人仅同意接手客都大酒店的资产（不包含盛丰公司名下其余资产），并在2015年12月31日正式与客都大酒店原业主签订转让合同，并不存在通过恶意诉讼获得客都大酒店的产权，且据本人了解当初熊先生实控的盛丰公司已归还银行的所有借款本息，如今本人与熊先生双方关系依旧和谐。本人一直以来诚信经营，虽与银行有过正常的借贷业务，在2016年底已经全部提前归还银行。

2015年，根据一份借款合同，李某英通过梅州市誉德投资实业有限公司(现梅州市诚钧庄文化发展有限公司)向梅州市盛丰投资有限公司（梅州客都大酒店）的借款，梅州市盛丰投资有限公司90%股权转给李某英。

使价值几亿元的梅州客都大酒店腾挪易主，借还之间其利用了大量银行贷款，该行为已经涉嫌高利转贷罪了。

2015年到2017年前后，银行起诉处置梅州客都大酒店资产，李某英方公司故意未出庭。

银行断贷、导致抵押资产被银行一一处置。

事实上，李某英并也未全部还清银行贷款，李某英通过财务韦某梅虚假诉讼，经过法院调解，转移腾挪了酒店资产。

2021年6月29日公司执照被吊销。梅州市盛丰投资有限公司（原客都大酒店实控人）、原法人熊某北、原法人李某英成为失信执行人，

据知情人称，梅州客都大酒店易主，李某英盈利千万、甚至更多。

二、梅州市迎宾馆遭“套路贷” 预6294万侵占价值1.5亿酒店

桂岭迎宾馆是蕉岭县的重点招商引资项目，酒店位于广东省梅州市蕉岭县中华大道，近年来为当地旅游事业发展作出了巨大的贡献。

2018年，“桂岭迎宾馆”及“迎宾公寓土地使用权”二项物业（评估1.5亿元以上）抵押向兴宁农商行（现广东兴宁农村商业银行股份有限公司）贷款3300万元。

杨某是现广东兴宁农村商业银行股份有限公司董事长。

桂岭迎宾馆法人是杨某主动介绍李某英的，贷款到期后，杨某主动介绍李某英向酒店民间借款3300万元，用以偿还银行贷款。

李某英20天收借款人利息131万元。按年息计算竟然达到了约70％-80％。兴宁农商行贷款审批3300万后银行直接转给李某英。

2018年，贷款人需解押在兴宁的房产，杨某介绍李某英“过桥”1000万元。在要贷款审批时，以要补充材料为由贷款最终没有审批。

银行开始断贷款。

李某英以年息约70％-80％的利息借款，最终利滚利，复利收取张先生的利息568万。通过利息伪造债务，要求借款人将还款转入第三人账户等方法，利用诉讼的手段最终使法院认定利息为本金，未付的利息还高达惊人的870万元。

2020年3月6日，李某英与桂岭迎宾馆法人通话称，自己可以通过银行贷款5000万，高利转贷给桂岭迎宾馆，用于偿还其在兴宁农商行的借款。

2020年9月25日，李某英与刘某权预成立蕉岭唐汉经贸有限公司侵吞桂岭迎宾馆。

2020年10月12日，兴宁农商行杨某、李某英、刘某权、蕉岭唐汉经贸有限公司法人胡某刚在兴宁威尔思国际酒店商讨偿银行贷款问题。

签订协议部分内容：广东兴宁农村商业银行股份有限公司将督促梅州市桂岭迎宾馆将抵押物所有权登记于蕉岭唐汉经贸有限公司的名下，30日内由蕉岭唐汉经贸有限公司取得无任何权利负担的抵押房产不动产权登记证书。还签订协议让唐汉公司以“桂岭迎宾馆”租赁给桂岭迎宾馆的名义向张先生每月收取75万的利息。还约定向管理人员发放每月10000元发放工资变相收取利息。

在李某英协助下，刘某权操作兴宁市华瑞丰劳务有限公司虚增值税开发票、签订虚假交易合同的方式向兴宁农商行骗取贷款4000余万元，而后在极短的时间内，通过几家公司的虚假合同转贷给蕉岭唐汉经贸有限公司，2020年10月19日，蕉岭唐汉经贸有限公司替梅州市桂岭迎宾馆还了3589万元贷款。

法院以民间借贷的名义审理，2021年法院让梅州市桂岭迎宾馆偿还3970万的本金和利息。所涉公司贷款程序明显涉嫌高利转贷。

蕉岭唐汉经贸有限公司实控人换成李某英和自己的女儿黄某诗。至此，蕉岭唐汉经贸有限公司的李某英将以最大债权人的身份预要侵吞评估1.5亿元的桂岭迎宾馆。

更为讽刺的是李某英安排几人24小时蹲守在宾馆旁边要“占领”宾馆。

三、港资公司君豪廷项目遭“套路贷” 预6966万侵占价值1.3亿房产项目

金玉来祯有限公司原是一家香港法人独资企业，金玉来祯有限公司拟在梅州市梅县区程江镇大沙村建设君豪廷项目。

君豪廷项目划分为东西区两大部分。其中西区为住宅用地，东区为用于养老助残服务设施用地，包括建设老年公寓、医务室及老年文化活动中心等。

事情的起源要追溯到几年前，港商黎先生（金玉来祯公司）要在广东省梅州市梅县区新城县投资开发君豪廷，机缘巧合下，李某英认了港商黎先生为干哥，母亲为干妈。

因为借贷关系，李某英参与了金玉来祯有限公司实际经营。

2018年，李某英在KTV宴请时任梅州市兴宁农信社负责人肖理事长。

2018年2月7日，梅州市诚钧庄广告有限公司（法人为李某英舅舅）与兴宁市农村信用合作社签署借款合同贷款3000万。与此同时，金玉来祯有限公司与兴宁市农村信用合作社签订抵押合同抵押财产金玉来祯有限公司的国有土地。

2018年2月12日，在李某英安排下，邱某娟银行账户、韦某梅（李某英弟媳）账户、黄某诗（李某英女儿）账户向金玉来祯公司共转账2500万放贷资金。这2500万贷款又高利转贷给金玉来祯有限公司用于君豪廷项目使用。

李某英不仅向港商黎先生变相索要贷款额的2%即60万元作为“砍头息”，李某英还变相收取诚钧庄广告公司贷款转为民间借贷的利息，并要求金玉来祯有限公司在梅州市梅县区新县城君豪廷项目建成后，无偿变相取得五套房5*148.5万=742.5万的回报送给帮忙的人。

自贷款之日起，黎先生向诚钧庄广告公司林某升（李某英舅舅）每月支付高利转贷的利息。部分利息，2019年5月20日打款利息199856元；2019年8月13日打款利息1706718元；2019年10月19日打款利息189100元；2019年11月19日打款利息195200元；2019年12月16日打款利息188800元；2020年1月09日打款利息195200元。

不仅如此，梅州市诚钧庄文化发展有限公司现原法人李某英还通过骗取金玉来祯有限公司的公章，签订虚假广告制作合同，自2018年5月至2019年7月，每月从金玉来祯有限公司处变相套取22万左右的利息费用，总计套取2485784元。经过税务部门调查，部分资金均转至贷款公司诚钧庄广告公司。

该行为已经涉嫌高利转贷罪。

一边是不断的企业投入，另一边是不断在掏空企业，李某英操作诚钧庄广告公司高利转贷、高息放贷使金玉来祯公司的君豪廷项目举步维艰。

2019年6月24日，为了维持诚钧庄广告公司转贷后的高利息缺口，通过李某英的运作下m梅州市金玉来农业开发有限公司向广东蕉岭农村商业银行股份有限公司贷款800万，抵押财产为金玉来祯有限公司的慈善用地。广东蕉岭农村商业银行股份有限公司放款银行将钱支付给了李某英指定的兴宁市华天装饰工程有限公司（李某英朋友的公司）。

2019年6月27日、7月1日、7月2日，李某英操作财务韦某梅的账户转贷给黎先生（金玉来祯公司）750万贷款资金。其中，李某英收取金玉来祯公司“砍头息”800万的2%即16万元。后据李某英称要“打点”3人又扣除9万元，后来又称要维护关系向黎先生母亲处拿走30万现金。

该行为又一次已经涉嫌高利转贷罪。

据一份港商黎先生与李某英的微信记录显示，2020年1月在办理梅州市诚钧庄广告公司2300万延期偿还协议时，李某英向金玉来祯有限公司黎先生索要过桥资金费、评估报告费、打点佣金费等等共计68万元左右。

2021年2月，韦某梅（李某英弟媳及财务）、黄某诗（李某英女儿）、王某栋（梅州鹤山大觉禅寺僧人）、张某（梅州鹤山大觉禅寺僧人）共同委托广东义致律师事务所起诉金玉来祯有限公司和黎先生归还月利率3%高利息借款881万元，庭审期间，黎先生并不认识上述梅州鹤山大觉禅寺的王某栋、张某，因在香港，也未参加庭审。审判认为应由金玉来祯有限公司归还借款，并没有黎先生。

以上高利息放贷也是李某英的出借人和出借人相互转账形成的债务借据。银行流水大多都是要求借款人将还款转入第三人账户。

以上高额利息的放贷均将君豪廷项目建设土地进行了抵押。李某英民惯用手段，通过民间高息放贷虚增借款额后，法院起诉处置抵押物使自己能够侵占君豪廷项目。

正值疫情爆发期间，李某英故意不让梅州市诚钧庄广告有限公司偿还在兴宁农村信用合作联社的贷款利息。这样港商黎先生的金玉来祯公司君豪廷项目就会有被处置的风险。

银行开始断贷。

李某英开始要求黎先生把这个金玉来祯公司君豪廷项目让她去做，也可以把梅州市诚钧庄广告有限公司银行的贷款债权买走。

2020年12月9日，李某英与梅州市中万宝珠江文化投资有限公司商量侵吞君豪廷项目。

就在同一天，梅州市诚钧庄广告公司、梅州市金玉来农业开发有限公司的主债权均卖给了梅州市中万宝珠江文化投资有限公司。

2021年6月，梅州市中万宝珠江文化投资有限公司将梅州市诚钧庄广告公司、金玉来祯公司起诉，以李某英实际控制的梅州诚钧庄广告公司在诉讼中居然答辩称“在没有偿还能力的情况下，建议法院抓紧拍卖土地用于偿还借款”。如此急切要求急切侵占公司“君豪廷项目”可见一斑。

2022年11月10 日，第二次拍卖梅州市宝昌利实业有限公司以6966余万元成交1.3亿元的君豪廷项目。因为梅州市宝昌利实业有限公司是2022年10月31日认缴出资注册成立的并未实际出资，所以拍卖资产的资金来源成谜。

李某英的债权、李某的梅州市中万宝珠江文化投资有限公司、梅州市宝昌利实业有限公司成了最大的受益者。

四、为了侵吞一家美容院得了癌症的朋友也不放过

据知情人称，近期一个之前与李某英特别好的朋友，因为她生了病，就把一所在梅州市梅县区的美容院托付给了李某英经营，因为一些借贷，李某英竟然打起她美容院的主意……

笔者很认同一网友“胖虎”对本号前一篇文章的评论：世上哪有那么多捡漏，李某企业的强盗行径（网友原评语）也不是一天两天，在梅州很多合作过的企业都知根知底！

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